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拥抱权益基金时代?5只蚂蚁战配基金超千万人认购

 

在上线仅4个交易日和10个假日后,5只蚂蚁战配基金全部提前售罄,募资规模600亿元,超千万普通投资人参与,诞生出目前最普惠的基金。不过,近日有传言称因证监会调查蚂蚁战配基金利益冲突,或导致蚂蚁集团IPO推迟,对此蚂蚁集团进行了否认,并表示上市审批进程取得稳步进展。多位业内人士也表示,基金符合公平和公开原则,不存在利益冲突。

全民参与5只战配基金

均提前结束募集

10月8日晚,继易方达、鹏华、中欧和汇添富后,华夏创新未来18个月封闭混合基金也于国庆假期内提前结束募集。

5只基金累计超千万人认购,相当于每秒钟有8个人购买。按照600亿的总规模,基金人均投入仅6000元,成为史上最普惠的新发基金,也被业内认为是资管新规下一次大规模的权益基金科普和教育。

9月25日起,易方达、汇添富、华夏、鹏华、中欧五家基金公司在支付宝推出计划以发行价认购蚂蚁股票的新基金,封闭期18个月,最低1元起购。这也意味着,蚂蚁上市前,普通投资者能通过基金的形式来投资蚂蚁,0门槛实现“云打新”。

募集当天凌晨,蚂蚁战配基金一小时就卖出102亿,创下公募基金新历史。下午3点,易方达创新未来基金的页面显示已经售罄,9月26日晚,鹏华相关产品显示售罄。随后,中欧和汇添富也相继提前结束募集。10月8日晚,华夏创新未来18个月封闭混合基金也于国庆假期内提前结束募集。

够普惠

四成购买者为“新基民”

此次鹏华、汇添富和华夏三只基金均超过了199万人认购的历史纪录,最高的华夏基金有超300万人认购,创下新发基金和混合基金新高。

蚂蚁的数据显示,认购用户中超八成来自于非一线城市。首次在平台购买权益类基金的人数占到四成,其中又有七成人平均投入不到500元,堪称史上最普惠的新发基金。

一位业内人士表示,新客户可以从小额资金开始逐步尝试投资权益类基金,逐步培养用户理财习惯,不易受到市场情绪干扰,这正是互联网平台的特点和优势。

分析认为,不同于银行、券商等代销渠道主要服务于高净值人群,支付宝理财平台主要服务于小额、高频的长尾投资群体,此次战配基金人均投入不到6000元。此外,5只基金只用了4个交易日和10个假日售罄,其间超1000万人接受了智能理财助理支小宝的服务。

而互联网平台的“轻模式”与线下代销模式有所不同,科技的发展大幅降低门槛,减弱了线下对人的依赖,不受时间和空间限制,投资者操作也更便捷,所以即使在国庆假期这样的非交易日,战配基金也能快速达成用户交易。

一位90后“新基民”说,自己是通过互联网平台的直播搞清楚如何购买战配基金的,专业人士的直播答疑打消了理财顾虑。据蚂蚁数据,5只蚂蚁战略配售基金在支付宝开设了118场直播为新发基金路演,累计观看超7000万人次,假期内也轮番上阵为投资人答疑。华夏基金国庆8天连播,每天直播4小时,汇添富基金则在9月25日连续直播11个小时,基金经理还亲自做客直播间,创下单场最长理财直播纪录。

实际上,这次也算得上目前规模最大的一次基金经理与用户面对面的集中交流。以往线下活动一般在几百人规模,主要针对高净值或准高净值人群,大众缺少参与途径。而在互联网理财平台上,借助直播这样的创新形式,基金经理得以直面一线用户,可同时服务千万投资人,观看人数限制大幅降低。

资管新规推进中

一次大规模权益基金科普

此次蚂蚁战配基金属于中高风险的混合型基金,让更多人开始从小额资金接触权益类基金。业内人士认为,在资管新规推进的大背景下,战配基金具有重要的投资者教育意义。

2018年资管新规开始推进,除了打破刚兑、鼓励净值化转型之外,也鼓励通过基金投资权益类市场。战配基金从货基走向权益基金,甚至是封闭式权益基金,相比此前封闭期12个月以上产品,5只18个月封闭期的基金创下了规模和募集速度的新高。贝塔金融研究院院长徐阳认为,这是蚂蚁和基金公司牵手、一次资管新规落地的成功实践,也是继余额宝后一次大规模的权益类基金科普和教育。

近年来,资管新规不断推进,权益类基金也的确正成为越来越多投资者关注的焦点。公开数据显示,权益类基金今年前三季度合计募集1.5万亿元,加上国庆期间蚂蚁战配基金的成绩,已打破2015年的历史纪录,创下新高。蚂蚁集团财富事业群总经理王珺表示:“资管新规的浪潮之下,支付宝理财平台希望与资管机构合作伙伴一起,通过多样的投资者教育形式,帮助投资人建立更为科学和健康的理财观念,更好地助力他们实现理财进阶。”

蚂蚁否认

因基金影响上市进程

不过,早前有传闻称,因证监会调查蚂蚁战配基金利益冲突,或导致蚂蚁集团IPO推迟,对此蚂蚁集团发言人第一时间予以了否认,表示蚂蚁集团的上市审批进程取得稳步进展。“任何关于时间表的猜测都没有事实依据。”

而对于是否存在利益冲突,上述发言人表示,相关基金公司、蚂蚁集团均进行了充分的披露。此次参与蚂蚁IPO战略配售的新发基金,在投资决策及销售运作中遵守监管规定,独立运作。

蚂蚁表示,作为相关基金销售渠道之一,蚂蚁并不承销自身的上市,基金投资方向由基金经理自行决策,参与蚂蚁集团IPO战略配售最高比例不得超过自身募集资金的10%。按此计算,5只战配基金600亿规模,即使顶格10%认购蚂蚁集团股票,涉及的蚂蚁战配资金也只有60亿。这对于蚂蚁目前近2400亿的上市融资总盘子来说,几乎没有影响。

事实上,除了支付宝代销之外,基金公司也同样提供直销渠道,且封闭期满后,基金公司同样有权增加基金销售渠道。而投资者也可以从公开披露的信息了解蚂蚁集团和这些基金的关系,有充分的知情权和选择权。文/本报记者  丁国辉

释疑

专家:不存在利益冲突

资深金融分析师孟可认为,避免“利益冲突”的核心原则是公平,要求交易过程、交易价格等均是公平的,而蚂蚁战配基金符合这一原则。

事实上,公募基金作为战略配售投资人早已有先例可循,最近的是2019年开始的科创板战略配售基金。公募基金参与战略配售,和其他战略配售机构的要求一样,比如需要持有配售股票锁定一年,交易过程也得一样。同时,公募基金参与的是战略配售而非询价,交易价格也是公平价格。孟可认为:“这些足以说明蚂蚁战配基金已经满足了公平原则,避免了利益冲突。”

职业投资人毋建峰表示,避免利益冲突还有一个重要要求是充分披露,无论是蚂蚁集团的战略配售或是蚂蚁代销基金,均在招股说明书、基金公告等法律文件中向公众进行了完整公开披露,充分揭示了战略配售、基金代销的信息。

财经专家陆新之认为,公募基金原本就是中国中小投资者参与投资证券市场的重要工具。“蚂蚁服务的就是中国最多的小微用户,在收费公平、信息透明和符合监管要求的情况下,基金公司显然也很容易选择蚂蚁来代销基金,可以更好地满足小微投资者的需求。”他认为,让更多普通投资者通过基金来分享蚂蚁IPO投资机会,也符合蚂蚁集团一贯坚持的普惠理念。

责任编辑:张子涵(实习)

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  • 2020-10-16 13:59

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