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华尔街叛徒,让菜鸟玩转股票

Kensho

位于纽约市曼哈顿区南部的华尔街,从百老汇路延伸到东河,全长不足1/3英里(约536米),却集聚了全世界最会赚钱的能手。但现在,不少生活在金钱帝国最顶端的精英们,恐怕将面临从神坛跌落的命运。因为,2013年诞生的肯硕科技公司将华尔街的赚钱秘密公之于众,其创始人丹尼尔·纳德勒则被称为“华尔街人神共愤的叛徒”。

开发容纳上亿问题的投资软件

顶尖基金和投行获得超额利润的法宝到底是什么?答案是,他们时刻关注全球政治、经济,甚至自然界的大事件,通过分析这些事件对资本市场的影响,判断股票基金的走势,在短期交易中大赚特赚。

比如,基金公司认为四级台风登陆美国,将对开发商、建筑商和水泥公司产生影响,便聘请专业分析师在两者间建立模型,运用专业知识量化计算,预测股票何时上涨下跌,决定买入还是卖空。

而这些让华尔街精英们大赚特赚的专业知识,却被肯硕公司以最通俗易懂的方式交到了大众手中。纳德勒带领团队开发了一款叫沃伦的软件,可以像谷歌搜索一样,在文本框里输入投资问题,系统会给出最直白的回复。比如,输入“飓风登陆后水泥业的最大赢家”,系统会告诉你是“德州工业”。又或者询问朝鲜导弹发射后的影响,系统会告诉你雷神公司、美国通用动力公司以及洛克希德马丁公司的股票将涨得最快。而为苹果平板电脑内置摄像头生产传感器的豪威科技公司,则将会成为苹果新平板电脑发布后股价涨幅最大的供应商。人们甚至用不着动手指,通过语音就能直接提问。“你可以一边看着电视里埃及抗议的新闻,一边问中东地区发生抗议时能源价格如何变化。”这样一来,对金融市场一无所知的菜鸟也能玩转股票。

“沃伦所做的,就像天气预报那样,灌入海量信息,优化模型,然后给出结果。”目前,它可以为6500万个复杂的投资问题找到答案。纳德勒预测,沃伦的题库将不断扩大,到今年底,能解答的问题将上升至1亿个。“之所以取名为沃伦,是因为这让我联想到了充满智慧、有耐心、能解答所有问题的老者,”纳德勒说,“可能潜意识里,也是想向沃伦·巴菲特致敬。”

创业灵感来自美联储

已经迈入而立之年的纳德勒从小在多伦多长大,父亲是一位工程师。孩提时期的纳德勒就曾绘制永动机的草图,并且每天花大量时间阅读古希腊语。后来,他前往哈佛大学学习数学和古希腊文化,今年已经取得哈佛大学博士学位,现担任斯坦福大学金融工程研究专业主任。在维基百科中,纳德勒的标签有作家、创业家、未来主义者,他的研究跨越各个领域,信贷衍生产品定价、诗歌、古希腊哲学,甚至还与同伴合作开发了一款防止恶梦的睡眠手机软件。

就读哈佛期间,纳德勒曾出任美联储访问学者。肯硕公司的成立,就源起于他在美联储的所见所闻。纳德勒惊奇地发现,这家全球最具权势的金融监管机构,仍然在依靠Excel进行经济分析。“我最初以为,那里会有一个专门的‘作战室’,里面有各种实时信息。没想到,他们使用的统计工具与我在宿舍房间里用的一样。”

纳德勒将这些告诉了他正在谷歌公司实习的同学克鲁斯卡尔,2013年5月,他们聘用前谷歌的工程师团队,成立了肯硕。而两个月后发生的一件事,让他们更加确信“人们是需要肯硕的”。7月,中东、北非地缘政治风险蹿升,国际油价飙升至100美元每桶,触及分析师的预估最高值。埃及军方解除前总统穆尔西职务后,动乱持续升级。由于埃及是全球石油贸易的关键中转站,国际原油价格持续波动。“当时的华尔街非常疯狂,所有人都在计算、猜测这些动乱在股市中意味着什么,所以我们想,这款软件肯定拥有它的市场。”

纳德勒的眼光没有错。一年后,肯硕在华尔街脱颖而出,被投资大佬们看好注资。今年11月23日,肯硕宣布从高盛公司新一轮融资中募集到1500万美元。而在此之前,它已经从谷歌风投、恩颐投资等公司筹集了1000万美元。不过,纳德勒一再表示:“我们不会将目光局限于短期盈利,肯硕不是造币机器。现在,大家共同的目标是继续吸纳高级工程师,完善软件以提供更好的服务。”

打破金融分析师的金饭碗

肯硕的成功引起了华尔街基金公司的不快。据说,纳德勒每天都能接到他们的电话,指责肯硕是个叛徒:“如果你发现了这种关系,那你就安安静静利用这种关系来赚钱,不要公开它啊!产品像谷歌一样开放给公众,那大家都无法利用信息不对称进行套利交易了!”

媒体则十分看好肯硕给行业发展带来的积极影响,“它将撼动金融分析行业,就像当初谷歌给搜索领域所带来的冲击一样”。福布斯杂志这样评价:“彭博社和汤姆森路透社长期垄断的金融数据市场达到260亿美元,沃伦可以撼动垄断。”

纳德勒则用“一只眼睛被遮住,另一只眼睛半睁着看世界”来形容金融分析师的现状。“一直以来,我们只能观察到企业市盈率、账面价值和市值等数据,而一些地缘政治事件、天气现象以及技术产品发布是很难被快速分析的。” 因此有人指出,肯硕的出现表明,对冲基金曾高薪聘请的专业分析师终有一天会被电子机器替代,“他们的金饭碗要被打破了”。

不过短时间内,华尔街精英们不用太慌张。有媒体报道,纳德勒很有可能将对数据处理结果有所保留,会把软件租给基金经理,这些宝贵的数据仍将留在一个小圈子里。这让普通股民有些沮丧。

创业点评:面对A股牛市,很多人都想分一杯羹,但苦于不知道买哪只股票。如果中国也有沃伦这样的软件,一定会成功。互联网让知识鸿沟变得越来越小,利用信息不对称赚大钱的时代已经过去,如今的创业方向,就是找准市场的需求,并想办法去满足。

责任编辑:李彦洲

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  • 2014-12-23 10:42
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  • 华尔街 菜鸟 叛徒 股票
  • 作者: 毛予菲
  • 来源:《环球人物》杂志

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